个人资料 / Personal profile

  • 石家庄长安区保险公司招聘代理人李旭
姓名:李旭  
    性别:女
    人气指数:1059
    地区:石家庄长安区
  • 所属机构:中国平安人寿保险河北分公司
  • 资格证号:1240538125
  • 展号:00001813000000002019046938
             
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平安金瑞人生年金保险
  • 客户资料:金小宝
  • 年龄:0岁 
  • 月均收入:
  • 侧重险种:分红保险
  • 客户需求:平安金瑞人生年金保险
  • 年交保费:100000
  • 交费年限:3
  • 主要产品一:
  • 主要产品二:
  • 主要产品三:
客户信息及需求:

金先生(35周岁),家庭幸福美满,事业顺心成功,伴随着儿子的到来,考虑到孩子未来的教育培养,自己与太太退休后的养老生活,金先生开始未雨绸缪进行资金规划,以儿子金小宝(0岁)为被保险人,投保平安金瑞人生保险产品计划,交费期间3年,每年保费10万元,合计投入保费30万元,聚财宝首年趸交保费100元。

平安金瑞人生年金保险——基本保额75455元,保险期间15年

平安聚财宝(2017,II)年金保险(万能型)——保险期间至终身

保险利益如下:

1、特别生存金:保单生效后第5及第6年,每年给付5万元(50%年交保费),两年合计给付10万元,这个阶段可以用来规划孩子的早期教育、兴趣培养等。

2、生存金:保单生效第7年至第14年,连续8年,每年给付22636.5元(30%基本保额),保障长期教育及生活品质。

3、满期金:保单生效第15年满期,给付75455元(100%基本保额),为孩子进入高中/大学等各项支出筹备。

4、聚财宝万能账户:特别生存金、生存金、满期金不领取,均可选择进入聚财宝万能账户,加速财富增长,终身享受财富增值。万能账户可进行部分领取,按需规划人生重点阶段的资金需求。

假设所有的生存返还金都不领取,聚财宝万能账户也没有发生或账户领取,聚财宝保单账户预测:

金先生65周岁:51万(低)、89万(中)、121万(高)

金先生75周岁:60万(低)、139万(中)、219万(高)

金先生85周岁:72万(低)、217万(中)、399万(高)

金先生95周岁:86万(低)、341万(中)、726万(高)

备注:万能账户结算利率低档为1.75%,中档假设4.5%,高档假设6%。

5、身故金:若被保险人(金小宝)身故,按已交保费与身故时合同现金价值的较大者给付。

6、贷款急用:如果金先生遇到资金周转困难,可以申请金瑞人生年金保险与聚财宝万能账户的保单贷款,贷款金额最高为现金价值的80%,用于短期资金应急。